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财务系统需求分析 用户分析 功能需求
引言 1.1概述 本文档为财务管理软件系统的需求文档。 首先简单介绍了有关会计的相关知识，以及会计在处理账务时的流程和一些列操作，然后着重介绍了为实现会计办公无纸化而设计的管理软件，分析了该系统应该具备的功能，并对每一个功能模块的具体功能做了详细的介绍。 1.2用户分析 财务管理软件系统理论上可以使用于任何单位。不同的用户群体对软件需求的不同主要体现在会计制度和会计科目上，只要根据用户的需求，改变适用的会计科目即可满足各种类型的用户。 电子报表：常用的电子报表 图3 财务管理软件功能模块 2.2功能需求分析 2.2.1系统设置 登录设置 打开网页，首先出现一个类似图4（a）所示的登录界面，界面中有新建账套、打开账套、查询账套按钮。 如图26所示 图26 出纳登录 登记出纳账 出纳记账独立于财务系统的其他功能，不论是凭证号、凭证字、记账都与财务系统中其他的功能无关。
5.6K10发布于 2019-03-12 - 来自专栏公众号PowerBI大师
拯救财务分析工作的良药
写了这么多文章，终于写到了自己的老本行，财务分析。如果你恰好从事财务工作，这将是一篇巨大的福利。如果你与财务无关，也将从此文汲取营养，因为不仅仅是财务，各行各业都需要做预测值与实际值的差异分析。 ? 其实并不是这样，PowerBI在各行各业都可以大显身手，而应用在财务领域中有两点特别的优势： 一、从数据分析角度看，业务数据会更复杂，比如分析钢材的销量与某网页的点击量所接触到的数据源形态是截然不同的。 相比之下，财务分析的特点是有高度统一并且规范的数据源，单就这一点来看，财务数据的复杂度较低，PowerBI的基础知识就可以解决大部分问题。 二、很多Excel高手来自财务领域，这是因为大部分财务人不懂计算机编程语言，专攻Excel，工作的需要和大量的实战经验造就了他们高超的Excel技能（事实上Excel的确可以解决大部分财务会计的问题，但当上升到管理会计和分析层次 如果您从事财务分析工作，拥抱PowerBI，利用科技解放生产力。
1.6K20发布于 2019-08-07 - 来自专栏数据D江湖
经营分析、数据分析、财务分析有什么关系？
这一下把很多同学干懵了：财务部门本来不就有财务分析吗？经营分析又和数据分析有啥差异？今天系统的跟大家讲解一下。 财务分析 VS 数据分析 实际上，财务分析的出现，远早于近年来流行的“数据分析”概念。 既然有了帐本，自然可以对账本进行数据分析，这是财务分析最早来源。 这样的结果，不但业务部门不喜欢听，老板看着也捉急，因此有了经营分析的需求。 经营分析 VS 财务分析 顾名思义，经营分析是源自企业管理层”分析经营情况，而不仅仅陈述财务结果”的需求。 比如银行在发信用卡的时候： 1、用户必须亲自签字，且交身份证和一堆其他信息 2、用户的激活卡、用卡消费、申请分期，是一个天然漏斗 3、用户在哪个商户刷卡消费，可以记录商户编码与消费金额 4、用户针对哪一笔消费进行分期 ，分期金额，分期对应商品都有记录 这些丰富的数据，衍生出大量分析点： 1、用户画像分析：哪些类型用户更有消费力，更喜欢借钱，且信用好 2、漏斗分析：发出去的卡，在哪一个环节卡住，要在哪里激活用户 3、行为分析
59110编辑于 2022-12-08 老板看经营，财务看报表？经营分析和财务分析，关键区别在这五点！
那财务分析和经营分析到底有什么区别？不是都看数据、做报表吗？ 比如：● "华东区经销商普遍反映包装易破损"● "A产品生产线换模次数是B产品的3倍"● "90后消费者更偏好小包装产品"这些信息在财务报表上根本看不到，但对经营决策至关重要。 误区2：财务人员做经营分析，视角受限财务部同事做分析有个天然局限——他们太熟悉会计准则了，容易把思维框住。 误区3：分析频率跟不上业务节奏财务报表通常是月报、季报，但很多业务决策等不了那么久。比如零售业，可能要看每天各时段、各品类的销售数据。 3. 毛利分析模块，看懂产品和子公司的赚钱能力经营分析的底层问题就是：公司到底是怎么赚钱的？
36300编辑于 2025-07-25- 来自专栏接地气学堂
经营分析、数据分析、财务分析有什么关系？
今年经济形势不好，很多公司又开始打起“经营分析”的大旗，要求“考核财务效益”“推动降本增效”。这一下把很多同学干懵了：财务部门本来不就有财务分析吗？经营分析又和数据分析有啥差异？ 财务分析 VS 数据分析 实际上，财务分析的出现，远早于近年来流行的“数据分析”概念。因为财务问题涉及企业税收和合规经营，国家老早就有《会计准则》推出，并强制执行。 这样的结果，不但业务部门不喜欢听，老板看着也捉急，因此有了经营分析的需求。 经营分析 VS 财务分析 顾名思义，经营分析是源自企业管理层”分析经营情况，而不仅仅陈述财务结果”的需求。 比如银行在发信用卡的时候： 1、用户必须亲自签字，且交身份证和一堆其他信息 2、用户的激活卡、用卡消费、申请分期，是一个天然漏斗 3、用户在哪个商户刷卡消费，可以记录商户编码与消费金额 4、用户针对哪一笔消费进行分期 ，分期金额，分期对应商品都有记录 这些丰富的数据，衍生出大量分析点： 1、用户画像分析：哪些类型用户更有消费力，更喜欢借钱，且信用好 2、漏斗分析：发出去的卡，在哪一个环节卡住，要在哪里激活用户 3、行为分析
70421编辑于 2022-06-13 - 来自专栏机器学习AI算法工程
【访谈】如何对上市公司进行财务分析
答：单纯说财务指标，不同的行业，不同的生意模式，不同的发展阶段，财务指标可以相差很大，难有固定的标准，得根据实际情况分析。 问十三：消费行业如何进行财务分析？ 答：每个公司都可以从ROE着手进行杜邦分析，再结合现金流，消费行业应该也不例外。 当然，如果只是一个小店，那可能没什么影响，因为增值税会用简易办法征税，即收入的3%。 问二十二：其实对于大部分价值投资者来说，最重要的就是基于公司财务分析为基础进行估值（定量）和经营特质（定性）的分析。 读书与学习 问二十四：半路出家的理科学生想问下基础性的问题，如何入手看财务数据，财务分析无止境，从股票投资角度关注哪些财务数据合适？
1.4K61发布于 2018-03-09 - 来自专栏PPV课数据科学社区
【人工智能】案例分析：普华永道推出财务机器人，哪些技能让财务们惊恐
编者按 最近一个拥有注会证书、四大履历的男生到PPV课咨询数据分析的课程，也正好聊到了数据分析对会计事务所的冲击。 所以数据分析和人工智能对传统行业带来的冲击和变化可能比我们想象的还要大。 以会计领域为例，早在2016年3月10日，德勤与Kira Systems联手，正式将人工智能引入会计、税务、审计等工作当中，打开了一个全新的时代；2017年5月26日，普华永道推出机器人流程自动化解决方案 RPA包含可通过配置或与电脑软件交互的方式来获得并分析信息的应用程序/软件，从而可实现交易处理、数据传输、数据比较等功能。并广泛应用于财务，税务，人力资源及审计等众多领域。 ? 其次，将理想细化为各种大小目标，并按照PDCA循环（计划、执行、检查和纠正）进行实施； 从业务角度看问题,业财融合是财务管理的核心理念，财务将不再是仅关注业务指标的变化,更应该结合财务指标关注业务的效益问题
9.1K71发布于 2018-04-20 - 来自专栏做数据的二号姬
必知必会|财务篇：数分和财务都写分析报告，区别在哪里
25 2023-08 必知必会|财务篇：数分和财务都写分析报告，区别在哪里 数分狗必知必会系列，财务篇第一节，数分和财务都写分析报告，区别到底在哪里~ LEARN MORE 图片由海艺AI绘制 分析和分析之间的界限没有那么清晰 而财务分析师是负责评估和解释公司财务状况的专业人士。他们通过分析财务报表、预测未来现金流和利润，评估投资项目的可行性，并提供关于财务决策的建议。 财务有准则，但数分没有 如果说财务分析最核心的成果物是财报，那么数据分析最核心的成果物就是数据分析报告了。 而数分面向的对象和财务分析是不一样的，数分几乎只面向业务管理层，并不对外部投资者负责。或者说，财务分析相比数据分析，在站位上更加客观中立，也更加宏观视野。 财务看权责，数分看现金？ 再比如租办公室，一次性付清了3年的钱，但是入账的时候不会因为一次性付清了3年的钱而一次性计入成本，会分3年计入成本。 例如阿里的经典双十一指标GMV：下单金额。
66320编辑于 2023-09-06 - 来自专栏商业智能方案
你的财务报告该换个高级的套路了——财务分析驾驶舱
财务分析重点在于分析，是一种判断的过程，一方面是评估现在的财务状况和经营成果，发现问题，分析原因，做出决策；另一方面是对未来经营业绩进行预测，评估未来的投入，影响未来的经营方向。 财务分析和财务报告的工作不同，财务报告更像是一个劳务过程，而财务分析更像是掌舵者的工作。 比如你将财务数据有针对性的按照主题去做可视化报告，然后试图从数据中分析利润下降，成本上升的原因。进而分析到营销、生产等可能相关的环节去找出业务的原因——这个过程其实就是财务分析的过程。 我见过不少财务leader在汇总报告时表1、表2、表3的罗列，数据没有精细化地修整汇总，表间的逻辑非财务人也看不懂，数据哪里来也没有注明，实在是有点应付了事。 所以，很多时候再做公司的财务分析体系以及最终展现的驾驶舱，流程是这样： 1、建立符合公司业务逻辑的财务体系； 2、收集已有财务报表（数据），进行财务指标梳理，包括确定编码规则、规范定义等； 3、搭建（或集成
2.2K21发布于 2020-11-06 - 来自专栏人生代码
读书笔记-财务报表分析的目的
财务报表反映了企业或者预算单位一定时期内的资金，利润状况的会计报表 财务报表分析，以财务报表和其他资料为依据和起点，采用专门方法系统分析和评价企业的过去和现在的经营成果，财务状况及其变动，其目的是帮助报表使用者了解过去 ，评价现在和预测未来 财务报表是总括地反映企业在一定时期内的财务状况和经营成果等信息的书面文件，其内容有两方面，显示企业经营成果，包括企业营业收入，成本控制，费用节省情况，利润的多少和投资者获得的红利， 表达企业财务状况的好坏，包括资金供应，偿债能力和企业的发展潜力等 对于投资者而言，分析财务报表的目的是: 决定是否投资，要分析企业的资产和盈利能力，决定是否转让股份，要分析盈利状况，股份变动和发展前景， 为考察经营者业绩，要分析资产盈利水平，破产风险和能力，决定股利分配政策，要分析筹资状况 对于从业经理人而言，分析财务报表能够改善财务决策 对于债权人而言，分析财务报表的目的，决定是否给企业贷款，其中分析贷款的报酬和风险能够了解债务人员的短期偿债能力 ，分析其现金流动状况，能够了解债务人的偿债能力，分析企业盈利状况，能够决定是否出让股权，如何评价其价值 对于机构的而言，需要通过财务分析了解企业纳税状况，并且监督其遵守政府法规和市场秩序的情况，以及企业职工收入和就业状况
64620发布于 2020-07-02 - 来自专栏数据STUDIO
使用 Python 进行财务数据分析实战
daily_pct_c) daily_log_returns = np.log(daily_close.pct_change()+1) print(daily_log_returns) 这段代码对苹果公司股票的财务数据进行了分析 daily_close_px.pct_change() daily_pct_change.hist(bins=50, sharex=True, figsize=(12,8)) plt.show() 通过分析财务数据 window=252).corr(return_data['AAPL']).plot() plt.show() 该代码通过计算 Apple 和 Microsoft 股票 252 天每日收益之间的滚动相关性来分析财务数据 cash'] + portfolio['holdings'] portfolio['returns'] = portfolio['total'].pct_change() 此代码用于股票交易回测策略中的财务分析 （代码：AAPL）股票的财务数据。
3K11编辑于 2024-07-24 - 来自专栏wujunmin
Excel 单元格制作财务分析瀑布图
为什么要在单元格绘制瀑布图？一是Excel版本可能比较低，图表中没有瀑布图这个选项；二是Excel内置的瀑布图很难用；三是为了图表与数据源融为一体。
89920发布于 2021-09-27 - 来自专栏人生代码
读书笔记-财务报表资本结构分析
通过财务报表应当能够对该企业的资本结构进行基础分析，其分析内容包含，股东权益比率，资产负债率 股东权益比率 = (股东权益总额 / 资产总额） 一般来说，股东权益比率越大越好，因为所有者出资不存在像负债一样到期还本的压力
88420发布于 2020-07-02 财务分析 VS 经营分析：搞懂区别，才算敲开业务大门！
开个周会，总听大家在说“财务分析”和“经营分析”，你是不是也觉得它们差不多？其实很多财务同行甚至业务老手都这么想！但悄悄告诉你：这两个概念看似相同，差别可大了！ 1.财务分析简单说就是把企业过去一段时间的经营成果和财务状况算清楚、说明白。比如：上个月咱们收入涨了 15%，但净利润率降了 2 个百分点，主要是原材料成本涨得太多。这就是财务分析干的事。 并提出建议：再找几家供应商，跟他们谈长期合作，这样下季度成本大概能降 3%。你看：它不光解释 "为啥会这样"，还会说 "接下来该咋做"。 分析的也都是些财务指标，比如：毛利率存货周转率资产负债率如果想要快速创建财务分析报表，可以借助财务分析工具FineBI，直接拖拽就能做出丰富的可视化图表，动态交互性强，各项财务指标一目了然，做数据钻取等更深度的分析也不卡顿 3.给出带方案的分析报告别再写那种只罗列数据的报告了，没什么用。必须：每一份报告，每一页 PPT，都得有个核心结论，还得附上能落地的行动建议。
36201编辑于 2025-07-21- 来自专栏Albert陈凯
2023-03-20 理解财务比率分析：全面指南
在分析一家公司的财务状况时，财务比率分析是一种至关重要的工具。财务比率为投资者和分析师提供了有关公司盈利能力、流动性、偿债能力和效率的见解。在本文中，我们将深入探讨最常用的财务比率及其意义。 财务比率分析是一种通过比较从财务报表中得出的各种财务比率来分析公司的财务表现的方法。财务比率是数学计算，可用于评估公司的财务健康状况和表现。 财务比率分析很重要，因为它帮助投资者和分析师了解一家公司的财务状况。通过分析财务比率，投资者和分析师可以评估公司的盈利能力、流动性、偿债能力和效率。这些信息可以帮助他们做出明智的投资决策。 财务比率分析是通过比较从公司财务报表中提取的各种财务比率来分析公司的财务绩效的一种方法。 什么是财务比率分析？ 财务比率分析是通过比较从公司财务报表中提取的各种财务比率来分析公司的财务绩效的一种方法。
1.6K20编辑于 2023-03-23 - 来自专栏公众号PowerBI大师
用PowerBI分析上市公司财务数据（三）
在用power bi 分析上市公司财务数据（二）中我们知道利润表的数据与资产负债表数据有所不同，一般情况下，我们选择某月或某个季度，对利润表而言，往往首先是想知道在当月或当季下的值，由于我们获得到的财务报表是年累计数 日期表'[季度] ) - 1 && '日期表'[年] = MAX ( '日期表'[年] ) )//计算前一年季度的累计金额 ))) 3、 期间费用率 期间费用率 = DIVIDE ( CALCULATE ( [本期], '科目表'[科目对照] IN { "销售费用(万元)", "管理费用(万元)", "财务费用 (万元)" } ), CALCULATE ( [本期], '科目表'[科目对照] = "营业总收入(万元)" ) ) 通过调整格式，一个简单的利润表项目分析仪表就完成了。 当然，利润表分析相关的指标还很多，如这里只有本期数，没有本年累计数，也没有结构百分比指标（各项目占收比）等。为了简化教程，这里不再阐述，原理和上面一样，大家可以自行探索。 ?
5.1K35发布于 2019-12-03 - 来自专栏用户8186044的专栏
ERP系统财务管理的特点及优缺点分析
一、ERP系统中财务管理的特点 1.数据集成化 财务和企业的产、供、销各环节完全集成，并能产生互动，整个集团是一体的。财务报表是对企业经营活动的反映，其数据源于各业务部门(如人、财、物、供、产、销)。 3.处理信息方法多元化 在ERP系统中，主体认定的计算方法(如固定资产折旧的直线法)的同时，如果需要亦可选用其他备选方法做口双倍余额递减法、年数总和法)进行计算，比较差异。 此外，可以利用系统报表相关信息，便于系统运用有关数学模型，进行财务分析、预测和决策。 致使知识库的信息资讯往往是局部的、片面的甚至失真的，并且再以往会计信息系统面临组织增减变化时，修改与串联信息的时间花费较多，导入ERP之后，对于所有变化，系统均可轻松解决，预算规划也更为精确，使实际发生数字与预算间差异分析 3.远见性。在ERP系统中，会计子系统集财务会计、管理会计、成本会计于一体。它与其他子系统融合起来，形成系统整合。做到系统的信息供给为财务前瞻性分析和预测提供帮助。
2.4K40发布于 2021-10-19 - 来自专栏PPV课数据科学社区
【职业】财务人员做分析报表的11个方法
（3）因素替代法 因素替代法又称连环替代法，它用来计算几个相互联系的因素对综合财务指标或经济指标以及财务报表项目的影响程度，通过这种计算，可以衡量各项因素影响程度的 大小。 综合性财务或经济指标通常涉及不同报表中的两个项目或更多的项目，对这类指标进行分析就是要判断各财务报表项目对所计算的指标结果的影响。 ②对财务报表项目的构成因素的分析。 （8）趋势分析法 财务报表的趋势分析法，是根据企业连续几年的财务报表，比较有关项目的数额，以求出其金额和百分比增减变化的方向和幅度，并通过进一步分析，预测企业的财务 状况和经营成果的变动趋势，这是财务报表分析的一种比较重要的分析方法 （9）水平分析法 水平分析法是指仅就同一会计期间的有关数据资料所做的财务分析，其作用在于客观评价当期的财务状况、经营成果以及财务状况的变动情况。 （11）具体分析指标 具体分析指标，是分析比较的基础，可归纳为以下3大类： ①绝对值指标 绝对值指标是指通过数值绝对值变化就能说明问题的指标，如企业净资产、实现利润等指标。
1.2K90发布于 2018-04-19 - 来自专栏PowerBI战友联盟
财务分析中一定要用到的利润结构化分析模板
作为财务分析人员，常常要对公司的利润的结构化进行分析。 利润结构化分析 这种需求大致集中在： 1、对实际，同期，预算，预测进行对比，以反应差异 2、对差异及重点进行可视化的直观显示 3、进行计算，实现加入计算科目 4、进行批注，对问题的原因进行注解 你还在这样做吗 99% 的财务是这样做的，如下： 这样做的确没有问题，但要进行可视化是非常难的。 3、可添加结构化计算，如：毛利率，主营业务利润率，净利润率。 4、批注自动化显示，且标记序号以对照，序号可以移动到不同字段以反应批注的对象。 总结 对于财务人员来构建一张利润结构化分析报告并不需要懂 Power BI 或 Zebra BI，只需要利用本文的模板录入数据，设置文件路径，即可。 一切就是这么简单。
96321编辑于 2023-03-01 - 来自专栏TEL18600524535
精准、高效、深洞察：文档抽取技术重塑财务分析范式
正是在这一背景下，文档信息抽取技术，正悄然引发一场财务报表分析领域的效率与深度革命。 传统财务报表分析的痛点在深入探讨解决方案之前，我们首先必须正视传统分析模式的三大瓶颈：效率低下，耗时费力：分析师需要耗费大量时间在数据的搜寻、录入和核对上，而非真正的分析与决策。 在财务报表分析中的具体应用场景基于上述核心技术，文档信息抽取技术在财务报表分析中实现了多个维度的自动化与智能化升级。自动化数据采集与建库这是最基础也是价值最直接的应用。 深度财务比率与趋势分析一旦数据被结构化，系统可以瞬间计算出数百个财务比率，如偿债能力（流动比率、速动比率）、营运能力（应收账款周转率、存货周转率）、盈利能力（销售净利率、净资产收益率）等。 更重要的是，它可以轻松实现多期趋势分析，自动生成可视化图表，直观揭示企业财务状况的变化轨迹，预警潜在风险。附注信息深度挖掘财务报表的“灵魂”往往隐藏在附注中。
27510编辑于 2025-11-25
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