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机器学习技术在反洗钱上的应用
翻译|周希雯 &Wendy 校对|魏子敏 作者：Arshak Navruzyan 利用机器学习反洗钱 金融机构有这样一条监管要求，为了监测反洗钱（AML：anti-moneylaundering），会对帐户的活动加以监控 反洗钱监测面对的一个挑战是，它并不能很好的昭示单一的个人，业务，帐户或交易的活动。因此监测需要对在相对较长的时间段发生的交易进行行为模式分析，并具备一个与现实世界的实体相关的组集（并不明显）。 由于标记数据集的能力有限，将机器学习技术应用在反洗钱上一直以来都是一个挑战。不过，也有一些“非监督”技术（unsupervised techniques）是值得考虑的。
2.3K100发布于 2018-05-22 - 来自专栏最新技术
反洗钱与网络安全法案：同中有异？
2015年，比特币牌照（Bitlicense）是美国首个通过反洗钱和网络安全考虑的法案。它在数字货币行业引起的争议赋予了它具有里程碑意义的地位。 然而，其遗留可能正为网络安全和反洗钱法案打造一种更完善的方法。 随着越来越多的人和设备聚集于线上，网上交易的经济总值不断增长。可悲的是，滥用无所不在。 从美国敲诈案立法的成功中，可以找到反洗钱被如此关注的部分原因。金钱主甚至都不用碰一下武器，就可以让这些犯罪团伙破产。 网络安全和反洗钱政策的融合引起了人们的担忧，即对反洗钱的更高要求可能会给小型企业带来障碍。政策制定者和金融机构已经意识到，这些障碍在限制金融范围方面造成了巨大的成本。 许多人都在等着监管部门和FATF（监管机构和反洗钱金融机构特别行动组）的引导，对于私营部门来说，他们有一个强有力的经济理由来采取一个更有前瞻性的方法。
89450发布于 2018-03-22 - 来自专栏金融安全
LLM与智能代理在金融合规反洗钱的技术框架
几十年来，反洗钱（AML）框架一直处于被动状态，受制于传统基于规则的系统带来的巨大运营拖累以及第一代人工智能的局限性。 第1节：反洗钱技术的演变与代理式AI的崛起反洗钱技术演变可以被理解为经历了几个不同认知能力的阶段：从简单匹配的僵化逻辑，到早期机器学习的统计模式识别，再到如今生成式智能的上下文理解和自主行动。 6. 上报： 在任何一种情景下，代理的完整工作成果——收集的证据、其分析以及起草的摘要或SAR——都会被打包并上报给人类分析师进行最终审查、验证和行动（例如，批准关闭或提交SAR）。 这种在误报减少方面的范式转变为AI在反洗钱领域的商业案例奠定了基石。 3.3 增强侦测效能与传统系统相比，AI驱动的反洗钱工具已被证明能够产生两到四倍多的已确认可疑活动侦测。
89511编辑于 2025-12-09 - 来自专栏PingCAP的专栏
HTAP 数据库在国有大行反洗钱场景的应用
本文深入探讨了国产 HTAP 分布式数据库 TiDB 在某国有大行反洗钱系统中的应用实践。 “反洗钱”是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒各类犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定采取相关措施的行为。 **监管规则变更频繁**面对不断创新的业务模式，反洗钱系统需采用规则引擎来配置灵活的监测模型，对数据进行筛选、分析，并生成反洗钱报告。 反洗钱事中业务包括联机和批量业务，按业务维度包括客户尽调、交易尽调等模块。**客户尽调：**涉及的数据表包括客户信息表 6 亿、客户评级历史表百亿（存量 6 年）、案例表（规模 10 亿）。 图 1：反洗钱业务系统架构示意图**数据架构**如上图所示，反洗钱国内事中部分按业务领域垂直拆分为联机交易、批量分析两部分，分别对应独立的 TiDB 分布式数据库集群，每套集群包含了 TiKV 行存和
49010编辑于 2024-07-11 - 来自专栏数据派THU
数据科学 | 18世纪的欧拉与21世纪的反洗钱
图在反洗钱中有哪些应用？这些应用面临哪些难点？ ---- ---- [ 导读 ]按这是一篇关于图与反洗钱的科普短文，18 世纪的欧拉先生创造的图正在 21 世纪大放异彩。什么是图？ 图在反洗钱中有哪些应用？这些应用面临哪些难点？让我们来看看清华大学工业工程 2021 级研究生张开元同学的讲解吧。 二、图在反洗钱中的应用 以本文探讨的图计算在反洗钱中的应用为例，反洗钱、反欺诈、金融风控是图计算在金融领域的主要应用场景。 常规的反洗钱规则虽然能够帮助发现一些异常的洗钱行为，但大多是根据历史数据总结出来的，过于依赖人工经验，难免疏漏。 当下，反洗钱工作面临着洗钱形式多变、动态变化迅速、隐藏关系难挖掘、洗钱特征变化多样、反洗钱预警存在误报、实时监测预警难等痛点。
63030编辑于 2022-05-05 - 来自专栏技术成长
图数据库应用于反洗钱与智能推荐领域的优势和挑战
图数据库在反洗钱与智能推荐领域的应用图数据库在反洗钱与智能推荐领域具有广泛的应用潜力。以下将分别阐述图数据库在这两个领域的应用，并讨论其优势和挑战。 反洗钱领域的应用图数据库在反洗钱领域可以用于构建可视化的金融关系网络，以便更好地进行反洗钱分析和预防措施。 这种可视化分析可以揭示隐藏的关联，提高反洗钱分析的效率。实时监测和预警：图数据库可以与监测系统集成，实时监测金融交易数据，并发出预警。 优势和挑战优势：灵活性和可扩展性：图数据库具有良好的灵活性和可扩展性，能够处理大量复杂的关系数据，适应不断变化的反洗钱和推荐需求。 隐私和安全性：反洗钱和智能推荐所涉及的数据往往包含敏感和个人信息。因此，图数据库的应用需要加强隐私保护和安全措施，防止数据泄露和滥用。
66881编辑于 2023-11-01 KYC，AML和Cryptocurrencies
这些努力的大部分都集中在KYC和反洗钱法规。 KYC和AML KYC代表了“了解您的客户”。这是获取有关服务客户的相关识别信息的过程。 反洗钱代表“反洗钱”。反洗钱基本上是指为防止通过非法交易而产生的收入而颁布的各种法规。政府和金融机构有义务建立一个监管框架，使涉及非法活动的个人难以将非法行为获得的资金转换为合法资产。 然而，KYC和反洗钱规则违背了区块链最大的基本哲学-匿名性，这是加密货币背后的基础技术。 加上反洗钱的问题，它变得有点棘手。反洗钱法律的有效性取决于服务提供商提供的有关可疑活动的及时信息。政府和金融监管机构一直在加大对密码交换平台活动的关注度。 他在联邦监狱被判刑2年，终于在2016年6月获得了自由。 韩国，美国，英国和欧盟也已将KYC和AML规则作为所有加密货币监管框架的组成部分。
1.5K90发布于 2018-03-08- 来自专栏FreeBuf
《2022年度区块链安全及反洗钱分析》发布，漏洞利用是最常见攻击方法
近日，慢雾科技发布了《2022年度区块链安全及反洗钱分析》，聚焦于 2022 年区块链行业所发生的重大事件，主要介绍区块链行业各赛道的安全状况，延伸并提炼出常见攻击手法，并披露其中几种钓鱼手法。 其中 DeFi、跨链桥、NFT 等安全事件 255 起，交易所安全事件 10 起，公链安全事件 11 起钱包安全事件 6 起，其他类型安全事件 21 起。 二、区块链反洗钱 众所周知，造成区块链安全事件的黑客、黑色产业链、欺诈者和 Rug Pull 项目方一直是洗钱的主力，其中最臭名昭著的莫过于朝鲜 LAZARUS GROUP 黑客组织，给区块链生态安全带来巨大的威胁 扫码下载《2022年度区块链安全及反洗钱分析》 扫描二维码 即刻下载知识大陆APP
61930编辑于 2023-02-24 - 来自专栏顶象技术业务安全专栏
央行罚单！金融机构被罚原因揭秘
与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户”、“未按规定保存客户身份资料和交易记录”、“违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定”、“违反账户管理规定”，分别有44（22%）、26（13%）、20（10%）、14（7%）、12（6% 客户身份识别是反洗钱系列工作的基础，而客户风险评级则为客户身份识别提供指导，只有迈出识别客户有效信息的第一步，才能在后续跟进过程中真正地防范客户的洗钱行为。 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事 《反洗钱法》第三十二条也规定，金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心报告。 《反洗钱法》第十九条要求，在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料。
2.2K20编辑于 2023-02-21 - 来自专栏金融安全
Palantir Foundry 金融犯罪解决方案深度解析:平台架构、核心能力及在反洗钱与反欺诈领域的战略价值
执行摘要本文旨在深入剖析PalantirFoundry平台在金融科技(FinTech)领域的应用,特别是其在反洗钱(AML)和反欺诈场景中的系统功能、核心能力与战略价值。 对于金融科技、反洗钱和反欺诈等场景,Foundry是更具相关性和适用性的平台,因为它旨在将数据深度嵌入到业务流程中,实现闭环运营。 当反洗钱团队投入资源,通过整合数十个数据源创建了一个丰富、情境化的"客户"对象后,这个高质量的数据对象便能被财富管理团队直接用于构建"下一个最佳产品推荐"(NextBestOffer)应用,或被信贷团队用于优化其风险模型 这导致其"了解你的客户"(KYC)和"强化尽职调查"(EDD)流程效率低下,使银行面临严重的税务、反洗钱和风险敞口。 五、战略分析与市场背景核心价值主张:将合规打造为企业智能中心综合分析显示,Foundry的真正价值不仅在于提升反洗钱工作的效率,更在于它能够将满足合规要求所需的大规模数据整合工作,转化为构建核心企业级数据资产
1.1K10编辑于 2026-01-07 - 来自专栏浅聊区块链
法国允许币安提供数字资产服务
法国金融管理局负责监管法国金融市场，而金融审慎监理总署则负责监督法国银行和保险业，特别是反洗钱法规。 币安表示，这一注册许可允许Binance France SAS在法国作为数字资产服务提供商展开营运，并在落实法国反洗钱和打击资恐以及客户身份识别要求上，提供当地用户法规上的保护。 币安创办人兼执行长赵长鹏(CZ)表示，「有效的监管对于加密货币的主流采用非常关键，法国数字资产服务提供商和反洗钱及反资恐法规施行严格的反洗钱和适当的要求，以满足法国监管所需的高标准。 Binance France执行长David Princay表示，「BinanceFrance注册为数字资产服务提供商对欧洲加密货币的发展而言是一个重要里程碑，特别是在反洗钱法规新的保护层面，将有助于法国和欧洲的加密货币采用
83320编辑于 2022-05-06 - 来自专栏技术杂记
6
配置之后[root@pptp-server ~]# iptables -L -nv Chain INPUT (policy ACCEPT 0 packets, 0 bytes) pkts bytes target prot opt in out source destination 35 3695 ACCEPT all -- * * 0.0.0.0/0 0.0.0.0/0
38630编辑于 2022-06-30 - 来自专栏nummy
ECMAScript 6 特性ECMAScript 6 特性
ECMAScript 6 特性 介绍 ECMAScript 6，也被称做ECMAScript 2015，是ECMAScript标准的下一个版本。这个标准预计将于2015年6月被正式批准。 ES6是这门语言的一次重大更新，自ES5以来，该语言的首次更新是在2009年。主流Javascript引擎对ES6相关特性的实现也正在进行中。 前往ES6标准草案查看ECMAScript 6的所有细节 ECMAScript 6 特性 Arrows 箭头函数 箭头函数是使用 => 语法简写的函数。 _name + " knows " + f)); } } Classes 类 ES6中提供了一个基于原型的面向对象模式的语法糖。简单的声明方式使得类模式变得更容易使用，增加了类的互用性。 f(3) == 15 function f(x, ...y) { // y is an Array return x * y.length; } f(3, "hello", true) == 6
86710发布于 2018-08-27 - 来自专栏sukuna的博客
MIT_6.S081_xv6.Information 6:File System
MIT_6.S081_xv6.Information 6:File System 于2022年3月27日2022年3月27日由Sukuna发布 1.概览 xv6的文件系统由7层组成,首先就是最下面的硬件层 (类似于cache,cache也有脏数据嘛) 还需要注意的是,在操作系统中,磁盘块的大小一般是磁盘扇区大小的两倍.所以说在xv6中我们认为一块就是两个扇区,就是1024字节.到后面我们逻辑上认为一块就是两个扇区 xv6系统调用不直接写入硬盘上文件系统的数据结构。相反，它把一个描述放在磁盘上，这个描述是它在一个log里所期望的所有磁盘写操作。 log.dev表示该log位于哪一个磁盘（xv6实际上只有一个）。log.outstanding记录了目前有多少个进程正在并行地对磁盘进行写。 读写操作和设备文件 file.c和file.h文件中记录了xv6的驱动 // map major device number to device functions. struct devsw {
80820编辑于 2022-12-08 - 来自专栏区块链大本营
1分钟链圈 | 又一高校开设区块链课程！这次是西南财经大学；Vitalik Buterin眼中的靠谱项目：需内置去中心化治理机制
这里是 6 月 26 日的每日1句话新闻晚报，只需1分钟，看看全球最热、最新的区块链新闻。 将支持以太坊经典Ethereum Classic（ETC） 新加坡IT安全公司与交易所合作，防止加密货币被盗 全球 印度加密货币草案框架已制定完毕，正式监管条例或将于7月公布 欧盟新近推出针对数字货币的反洗钱指令 （巴比特） 7.欧盟新近推出针对数字货币的反洗钱指令 据Bitcoinist消息，欧盟新近推出了针对数字货币的反洗钱指令（AML），这是欧盟推出的第5个反洗钱指令，旨在发现、调查、防范该领域的金融犯罪 在1月7日，韩国比特币的泡菜溢价曾高达46.7％，而6月19日的溢价水平为0.6％。 （YonhapNews） 10.新加坡IT安全公司与交易所合作，防止加密货币被盗 6月26日，总部位于新加坡的IT安全公司提供了一种基于区块链的解决方案，以保护用户个人密码在交易所上使用时被盗。
72310发布于 2018-07-25 - 来自专栏计算机学习
xv6(6) 系统调用
$Linux$ 里面系统调用使用的向量号是 $0x80$，$xv6$ 里面使用的 $64$(不同 $xv6$ 版本可能不同)。 可是系统调用是有很多的，虽然 $xv6$ 中实现的系统调用没多少，没多少也还是有那么一些的，怎么区别它们呢？ 这就涉及了系统调用号概念，每一个系统调用都唯一分配了一个整数来标识，比如说 $xv6$ 里面 $fork$ 系统调用的调用号就为 1。 没错，在内核栈中的上下文保存着，从内核栈中取出用户栈的栈顶 $esp$ 值，就可以取到系统调用的参数了，$xv6$ 就是这样实现的。 上述差不多将系统调用的一些理论知识说完了，下面用 $xv6$ 的实例来看看系统调用具体如何实现的。
71610编辑于 2023-12-06 - 来自专栏Mac资源随时更新
Geekbench 6上线！Geekbench 6 更新！
Geekbench 6上线！Geekbench 6增加了对最新硬件的支持，追求的是更有真实意义的性能测试，这次的一大重点改进就是大幅弱化CPU单核跑分的重要性，多核性能变得更加重要。 下载：Geekbench 6 Mac版Geekbench 5 WIn版图片中央处理器基准测试Geekbench 6 可测量处理器的单核和多核性能，适用于从查看电子邮件到拍照再到播放音乐或同时执行所有这些操作 Geekbench 6 的 CPU 基准测试可衡量增强现实和机器学习等新应用领域的性能，让您了解您的系统与前沿技术的差距。 Geekbench 6 的新功能是支持下一代跨平台图形和计算 API Vulkan。实际测试Geekbench 使用实用的日常场景和数据集来衡量性能。 Geekbench 6 专为跨平台比较而设计，可让您跨设备、操作系统和处理器架构比较系统性能。
1.2K60编辑于 2023-02-15 - 来自专栏sukuna的博客
MIT_6.s081_Lab6:Xv6 and MultiThread
MIT_6.s081_Lab6:Xv6 and MultiThread 于2022年3月6日2022年3月6日由Sukuna发布 Lab6_1 Uthread: switching between threads 一旦您的xv6 shell运行，键入“ uthread”，gdb将在第60行中断。 文件notxv6 / ph.c包含一个简单的哈希表，该哈希表从单个线程使用时是正确的，但从多个线程使用时则是错误的。 在您的主要xv6目录（可能是〜/ xv6-labs-2020）中，键入以下命令： $ make ph $ . 您将使用pthread条件变量，这是一种类似于xv6的睡眠和唤醒的序列协调技术。 文件notxv6 / barrier.c。 $ make barrier $ .
89210编辑于 2022-12-08 - 来自专栏浅聊区块链
美国两党新法案：参照银行监管DeFi项目 DeFi投资方可被追责
截至本文发稿时，该法案的完整文本尚未发布，但根据简报摘要，这项新法案将对去中心化金融（DeFi）协议提出严格的反洗钱（AML）要求，将要求 DeFi 协议对其用户群实施类似传统银行的控制。 要求任何“控制” DeFi 协议的人确保反洗钱计划有效，并遵守了解你的客户（KYC）政策，DeFi 协议控制者还将负责报告可疑活动，并确保任何被制裁阻止的人都不会使用该协议。 该法案还扩大了美国财政部的反洗钱权力，将其扩展到传统金融体系之外。声明称：“随着加密货币等新技术越来越多地实现金融交易的新方式，扩大财政部打击银行业以外可能发生的非法金融活动的权力至关重要。” 马萨诸塞州民主党参议员Elizabeth Warren和堪萨斯州共和党参议员Roger Marshall去年提出了《数字资产反洗钱法》，旨在收紧针对数字资产的反洗钱规则，但并未进一步推进。 加密货币创新委员会反洗钱和网络主管 Yaya Fanusie 称，该法案“任意且定义不明确”，因为它将传统金融公司的规则适用于控制 DeFi 协议或开发使用该协议的应用程序的任何人。
41720编辑于 2023-07-25 - 来自专栏区块链大本营
两年洗钱80亿，交易所是黑客洗钱幕后推手还是受害者？
这篇文章会告诉你犯罪分子是如何进行洗钱的，在了解之后，希望你更多的关注如何实现反洗钱的一些技术。不过在此之前，我们先来了解一下洗钱行业的现状吧。 近日，美国一家专门研究区块链反洗钱的公司CipherTrace发布了一份数字加密货币反洗钱报告，数据显示在过去两年里，黑客将从交易所盗走的超过12亿美元赃款以及无法计数的线下赃款和赎金等数字加密货币通过交易所 犯罪分子开始爱上比特币洗钱 根据美国联邦调查局（FBI）的报告称，从2015年到2017年，与虚拟货币相关的案件增长了近6倍。 在2018年6月20日，特勤局宣布他们已经“在刑事调查过程中查获了价值2800多万美元的加密货币，其中有12笔2015年的查获款都是比特币形式。” 如果你发现任何洗钱行为，请拨打 010-88092000 中国反洗钱监测分析中心进行举报！
75820发布于 2018-08-03
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