用 WorkBuddy 10 分钟把微信/支付宝账单变成可视化月报（附提示词+脚本）

一、为什么用 WorkBuddy 做这件事

每个月导出微信/支付宝账单，默认是一坨 CSV：商户名、金额、时间挤在一起，没有分类、没有图。手动用 Excel 透视表又得点半天。WorkBuddy 的好处是一句话下任务、直接产出可看的 HTML 月报，还能顺手把重复动作存成模板下次复用。

我实测：从"下载账单"到"看到月报网页"，全程不到 10 分钟，中途不用自己写公式。

二、准备工作（2 分钟）

• 微信：我 → 服务 → 钱包 → 账单 → 常见问题 → 下载账单 → 选"用于个人对账" → 输入邮箱，拿到解压密码。
• 支付宝：我的 → 账单 → 右上角"…" → 开具交易流水证明 → 选"用于个人对账" → 邮箱收 CSV。
• 把两份 CSV 放到同一个文件夹，例如 D:\账单\2026-08\。

![截图位置：微信账单下载界面，标出"下载账单"入口]

三、三步出月报（实操）

第 1 步：丢文件给 WorkBuddy 打开 WorkBuddy 客户端，新建任务，把两个 CSV 拖进去（或直接说路径），输入：

读取 D:\账单\2026-08\ 下的微信和支付宝账单 CSV，合并成一张表，按"餐饮/交通/购物/居家/娱乐/其他"分类，输出一个可交互的 HTML 月报，含：每月总支出、各类别占比饼图、每日消费折线、Top10 商户。

第 2 步：让它先出结构，再细化 如果第一次结果分类不准（比如把"美团"归到"其他"），补一句：

把美团、饿了么归入餐饮；滴滴、地铁归入交通；淘宝、京东归入购物。重新生成。

![截图位置：WorkBuddy 对话区，展示"合并+分类"指令与生成的 HTML 预览]

第 3 步：拿到 HTML 直接看 WorkBuddy 会在右侧结果区生成 月报.html，点开就是带图的交互页，可截图发朋友圈/记账群，也可存档。

![截图位置：生成的月报 HTML，展示饼图+折线+Top10 表格]

四、可直接抄的提示词

你是我的个人记账助手。任务：
1. 读取指定文件夹内所有微信/支付宝导出的 CSV 账单；
2. 按商户关键词映射分类：{餐饮:美团|饿了么|餐厅, 交通:滴滴|地铁|加油,
   购物:淘宝|京东|拼多多, 居家:水电|物业|超市, 娱乐:视频|游戏, 其他:*}；
3. 输出单文件 HTML 月报，包含：
   - 当月总支出（红字大字）
   - 分类占比环形图
   - 每日消费折线图
   - 支出 Top10 商户表
4. 用中文，配色清爽，可直接浏览器打开。

五、进阶：用一段 Python 自动分类（代码）

如果你导出的 CSV 字段乱、WorkBuddy 识别不稳，可以先用下面这段脚本预处理（WorkBuddy 也能帮你改）：

import pandas as pd, re

rules = {
    "餐饮": ["美团","饿了么","餐厅","饭店"],
    "交通": ["滴滴","地铁","公交","加油"],
    "购物": ["淘宝","京东","拼多多","唯品会"],
    "居家": ["水电","物业","超市","菜场"],
    "娱乐": ["视频","游戏","会员"],
}

def classify(name: str) -> str:
    for cat, kws in rules.items():
        if any(k in name for k in kws):
            return cat
    return "其他"

df = pd.read_csv("bill.csv")
df["分类"] = df["交易对方"].apply(classify)
print(df.groupby("分类")["金额"].sum())

跑完把结果贴回 WorkBuddy，让它"按这份分类生成 HTML 月报"即可。

六、效果与避坑

• 效果：10 分钟拿到带图的月报，比手点透视表快，且能复用提示词。
• 避坑 1：微信账单 CSV 金额列可能是文本（带符号），先让 WorkBuddy 统一转数值。
• 避坑 2：敏感账单别上传到非信任环境；本地文件用 WorkBuddy 桌面端处理最稳。
• 避坑 3：分类规则因人而异，第一次调好"映射表"后存成模板，下个月直接套。