如何创建包含详细信息的财务报告

Question

我正在写一份申请，它对公司的收入和开支有财务控制。这些信息可以由帐户(银行账户-可以是1或更多)、类别和子类别控制。

主要目的是显示当月财务信息(或在指定期间(如15/02/2022 -> 15/04/2022)显示相同的信息)。就像下面的图片一样。

我现在需要做的是，在这段期间的困难时刻，显示帐户的当前余额(或所有账户之和)，最后显示当月收支后的余额/减去该月份的收入/支出，见下图。

我发现最困难的问题是，当数据库中有许多条目，特别是非常旧的条目时，如何跟踪这些余额。

第一种方法:我正在考虑加载插入到数据库中的所有信息，然后开始和/减，直到我到达当前期间为止。然后，我可以创建一个更详细的列表(例如，每天的平衡)，而不会影响性能。这感觉不太对劲，想象一下我有4-5年前的金融数据。我需要从数据库加载数千行数据，并执行许多数学操作来获取当前期间的数据。

第二种方法:每次用户从数据库中插入/编辑/删除条目后，我将更新数据库上的一个表，该表将控制每个帐户的余额。这似乎解决了这个问题。但是，如果我需要按类别/子类别/帐户进行筛选，我将无法获得正确的信息。此外，这似乎有点复杂，以跟踪正确的平衡与这么多的事务。如果由于某种原因，其中一个失败了，没有适当地增加平衡，其他的一切都会被搞砸。

第三种方法:每个月之后，我会“锁定”前一个月的所有信息，这样用户就无法编辑前几个月的任何信息。从财务角度来看，这不是一个“问题”，因为我们无论如何都不能改变这些信息(除非后来发现人为错误)。然后，我可以继续从一个句点接近“今天”的静态数据。这方面的问题是，如果我需要获得一个期间的信息，不是一个完整的月，或有过滤器，我将有相同的问题，以前。

数据库结构非常简单，请参见下面的图像。

我还有一个控制分期付款的表，但是它与这个部分无关，因为它基于finance_entries表。

对于这类数据处理是否有更好的/适当的方法？我真的很困惑，不知道如何在不影响应用程序性能的情况下继续工作。

Answer 1

第三种方法的想法是朝着正确方向迈出的一步：

例如，

将帐户的总数存储在每个月底，作为额外的数据.

现在，为了解决您的关切：

每个月之后，我会“锁定”前一个月的所有信息，这样用户就无法编辑前几个月的任何信息。

从技术上讲，您不必完全“锁定”任何东西(尽管从法律或业务的角度来看，这可能是必需的)。重要的是，人们可以预期对旧记录的更改很少发生。在罕见的晚修正情况下，将需要重新计算，更新所涉日期后每个月的总数。实际上，这种情况不应该经常发生。如果您认为这是必要的，请警告您的用户，当他们试图更改过去的事务记录时，下面的步骤可能需要很长时间。

这方面的问题是，如果我需要获得一个期间的信息，不是一个完整的月，或有过滤器，我将有相同的问题，以前。

“筛选器”可能会影响报表中的可见值，但不会影响每个月的帐户总数。例如，2022年6月的总量不受影响，只要你报告最新的能源支出。

“没有一个完整的月”不是一个问题:您使用最后一个月的总数，并在该日期之后增减收入和付款。由于所涉及的交易最多只包括一个月的交易，这只是帐户所有交易的一小部分。这将使您的性能问题得到控制，而且它也适用于当前日期或过去的日期。如果一个月的周期太长，你可以切换到较小的时间，交易空间。

如果由于某种原因，其中一个失败了，没有适当地增加平衡，其他的一切都会被搞砸。

是的，但不管是否存储中间和，这都是正确的，所以这只不过是一个草人。当然，使用中间和(并存储它们)会带来一定的冗余。这可以是额外的错误源，也可以是检测错误的额外手段。您必须考虑将什么定义为前导数据，将什么定义为派生数据，以及何时重新计算来自前导数据的派生数据。