帐户到帐户付款的公共数据集

Question

我正在寻找一个数据集，其中包含帐户到帐户付款(银行转账)。理想情况下，此数据集将包含已知为钓鱼攻击受害者的交易或帐户的标记数据。在这种情况下，帐户持有人输入并验证转移，但已被诱骗作出不希望购买或将资金发送给一个不想要的收款人。

这可能是一个公共数据集，也可以选择我可以在私有数据集上秘密协作，并签署必要的保密协议。

我已经看过这里列出的存储库：公开可用的数据集

我确实很了解这个信用卡欺诈数据集，它是我正在搜索的最接近的数据集，但没有满足上面的要求：https://www.kaggle.com/mlg-ulb/creditcardfraud

对于这一领域的专家来说，描述这种欺诈情景的一种更技术性的方法是“授权推送付款”。

Answer 1

有这个数据集，如果它不匹配，也许你可以联系布鲁塞尔大学的作者获得更多的信息。

https://data.world/raghu543/credit-card-fraud-data

这些数据集包含欧洲持卡人在2013年9月通过信用卡进行的交易。此数据集显示在两天内发生的事务，在284,807个事务中，我们有492个欺诈。

这一个使用模拟数据，但听起来更像是你要找的东西。同时也有一篇学术论文。

https://www.kaggle.com/ntnu-testimon/banksim1

我们运行了180个步骤(大约是BankSim )。(六个月)，几次校准参数，以获得足够接近的分布，以便进行测试。我们收集了几个日志文件，并选择了最准确的。我们给窃贼注射，目的是平均每步偷三张牌，每天进行两次欺诈交易。我们总共制作了594643张唱片。其中587443是正常支付和7200项欺诈交易。由于这是一种随机模拟，这些数值当然与原始数据不完全相同。

Answer 2

关于银行支付，没有那么多的数据是公开的。您可以查看客户投诉数据库(如CFPB ) one，其中一些与银行转账(货币转账、虚拟货币或货币服务(支票兑现服务、货币兑换、出纳/旅行支票)有关的投诉被归类为欺诈或欺诈：

“消费者投诉资料库”是一套收集有关消费者理财产品及服务的投诉，我们已将这些投诉送交各公司以作出回应。投诉会在公司回应后公布，确认与消费者的商业关系，或在15天后公布，两者以第一位为准。提交其他监管机构的投诉，例如有关资产不足100亿元的存托机构的投诉，并没有刊登在消费者投诉数据库内。数据库通常每天更新。

关于信用卡，您还可以在"欧洲数据孵化器“网站上使用此数据集(注册后)：

银行现有的舞弊防范机制大多是建立在人力基础上的。这些规则评估信用卡交易的欺诈风险，并根据规则的风险分数通知欺诈操作团队。这一过程每天由操作小组根据每天的呼叫能力向信用卡持卡人报告。这一挑战在于用机器学习技术来预测YKB信用卡用户的欺诈交易，而不是传统的基于规则的系统。信用卡欺诈是指持卡人没有故意进行的交易。数据集描述:采用PCA方法对数据集进行匿名化，并在卡级进行平衡，以减少高级别的不平衡。这些信用卡中的一半是根据在给定时间框架内至少进行一次欺诈性交易的标准选择的。因此，剩下的一半是在时限内没有任何欺诈性交易的信用卡。此数据集可用于培训模型，但不应用于评估其性能。对于评估，请使用也提供的不平衡数据集。事务的平衡训练数据集时间--交易的日期时间量--编号唯一的匿名卡标识符标签- 1:欺诈，0:交易的合法不平衡测试数据集时间--交易的日期时间量-编号唯一匿名卡标识符标签- 1:欺诈，0:合法