KYC/AML/CTF x Ethereum

Question

区块链/DLTs支持了解客户(KYC)、反洗钱(AML)和反恐怖主义融资(CTF)的主要功能是什么？以太可以支持他们中的任何一个，这有道理吗？

Answer 1

这是一个关于规范法和分配分类帐之间的交集的相当普遍的问题，但我还是会回答的。

你提到的所有过程都是在设计区块链之前很久就创建的。他们当时的假设是，开发人员可以完全控制他们的财务、服务器和数据。这就是为什么目前的立法(例如，英国的GDPR或AML2018 )是关于公司、他们持有的数据以及他们与客户互动的方式。

现在，看一看密码货币，在那里，这些假设是站不住脚的。没有人直接负责，因此您的问题的答案是，传统的KYC和AML策略不能应用，如果您的应用程序的后端是完全在坚实的编写。

尽管如此，还是有一些项目试图解决分散系统中的身份认同这个敏感问题，最突出的是ERC725、索夫林、联锁堆栈、市民和uPort。