防止在PayPal上使用Masspay欺骗

Question

我正在使用PayPal MassPay API来奖励在我们的应用程序中的游戏赢家现金奖励。一名球员每天多赢一次是违反规则的。当我寄给获奖者他/她的现金，他/她提供一个电子邮件地址，然后我使用MassPay/PayPal来传递奖项。

问题是人们欺骗的原因是：

1. 使用不同的电子邮件地址创建多个PayPal帐户
2. 在这些不同的电子邮件地址下玩(和赢)游戏，从而避开了你应该每天只能赢一次的规则。

当我查看PayPal交易日志时，不同的电子邮件地址解析为相同的“实名”(名和姓)，但到那时已经太晚了--骗子实际上已经赢了两次并收集了。

一种解决方案是先查询PayPal，从用户的电子邮件地址获取名称、姓氏和邮政编码。想必，此信息将解析为与骗子使用的多个电子邮件地址相同的值。如果我发现两个相同的名字和地址(邮政编码)的电子邮件地址，我可以标记这是潜在的欺诈之前，支付第二次。

我无法通过PayPal公开的各种API来问：“这两个不同的电子邮件地址很可能是同一个人(或同一个街道地址)解析出来的吗？”

任何建议都将不胜感激！

Answer 1

这里有个方法。

在注册时，让您的用户‘登录与贝宝’。你需要申请并被批准使用"LIPP“。但假设a)您想要集成它，b) PayPal允许您访问，c)您的用户同意在他们“与PayPal登录”时与他们共享帐户数据，那么您可以检查名称/地址副本。理论上是否选择支付。

https://developer.paypal.com/docs/api/#get-user-information

此外，LIPP还可以为您提供登录用户PayPal 'Payer‘，也就是PayPal代表PayPal帐号。支付者ID始终保持不变，无论PP帐户持有人使用什么电子邮件地址来识别他们的PayPal帐户。

MassPay作为一个参数可以使用电子邮件地址、支付者ID和美国移动电话号码来识别您的收件人。因此，使用LIPP检查重复帐户，然后只通过MassPay支付给PayerID。

让我们知道是怎么回事。

罗尔夫