sigfig，futureadvisor，wikinvest如何连接到经纪人账户(例如，保真，etrade)？有api吗？

Question

Sigfig，futureadvisor，wikinvest和其他较新的网站允许你输入你的用户名/密码，并连接到你的经纪账户来检索交易，持股，成本基础等。每家经纪公司都有自己的api吗？有广泛的api吗？Quicken似乎也是这样做的。

Answer 1

我以前在SigFig / Wikinvest工作。它们是同一家公司，但所有的投资组合同步功能都在过渡到SigFig。

大多数经纪公司都设置了自己的API，以便使用OFX (或QFX)标准和各种授权协议为您的帐户数据提供XML。很多这样的基础设施最初是由Quicken的跨平台聚合帐户数据的需求驱动的，但这些API仍然适用于每个人。

许多金融网站(例如，在被Intuit收购之前的Mint.com)利用第三方平台，如Yodlee或ByAllAccounts来支持所有这些经纪API，然而，在SigFig/Wikinvest，我们构建了自己的平台来避免这种依赖。文档甚至这些API的公开都是不存在的，所以需要几个月甚至几年的研究才能使其正确工作。清理所有平台上的数据是另一个月/年的工作，而且不一定是由第三方提供商提供的。最后，能够访问这些API所需的安全性是一个完全不同的主题，我不会在这里详细介绍。

Answer 2

我是FutureAdvisor的联合创始人。我们使用Yodlee连接并同步来自经纪公司的客户投资信息。

如果你正在考虑这样做，除了Yodlee之外，还有其他几个解决方案：

1. 直接使用OFX:开放式金融交换(OFX)协议可用于直接从经纪公司访问数据。根据你的需要，你必须在这里使用你自己的OFX客户端。对于频繁的连接场景，请记住，根据经纪公司的不同，您的访问可能会受到费率限制。Docs：http://www.ofx.net/
2. Intuit数据聚合: Intuit有自己的数据聚合服务，将于秋季推出。在被Intuit收购后，Mint转向了这一点：http://developer.intuit.com/agg-cat/
3. CashEdge:从Yodlee和Intuit.
4. ByAllAccounts:等经纪公司进行数据聚合和同步我们没有对此进行足够详细的研究，但我了解到，传统的投资顾问和财富管理公司倾向于将其用于客户管理系统。因此，该服务可以很好地处理这种情况。

这绝对不是一个全面的列表，但根据您的核心场景或需求，这可能是一个很好的入围列表。